- Xác định một mục tiêu tài chính ngắn hạn hoặc trung hạn cho bản thân. - Xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân để thực hiện mục tiêu trên. - Chia sẻ về kế hoạch tài chính của mình với bạn bè, người thân và lắng nghe ý kiến góp ý của mọi người. - Điều chỉnh lại kế hoạch tài chính của bản thân sau khi xin ý kiến tư vấn của bạn bè và người thân. - Thực hiện kế hoạch tài chính đã xây dựng.