Ngày 28 tháng 9 năm 2005 một công ty gửi đến ngân hàng thương mại M hồ sơ xin vay vốn để thực hiện kế hoạch sản xuất kinh doanh trong quí 4/2005. sau khi xem xét, ngân hàng và công ty thống nhất tình hình như sau:– Tài sản thế chấp vay có giá trị là 6000 triệu đồng– Tổng chi phí cho kế hoạch sản xuất kinh doanh của công ty là: 12.000 trđNgân hàng thương mại tính toán và có đủ nguồn vốn để cho vay công ty theo tổng chi phí công ty dự kiến vay. Tổng chi phí dự kiến xin vay bằng 1,5% tổng nguồn vốn ...

Ngày 28 tháng 9 năm 2005 một công ty gửi đến ngân hàng thương mại M hồ sơ xin vay vốn để thực hiện kế hoạch sản xuất kinh doanh trong quí 4/2005. sau khi xem xét, ngân hàng và công ty thống nhất tình hình như sau:– Tài sản thế chấp vay có giá trị là 6000 triệu đồng– Tổng chi phí cho kế hoạch sản xuất kinh doanh của công ty là: 12.000 trđNgân hàng thương mại tính toán và có đủ nguồn vốn để cho vay công ty theo tổng chi phí công ty dự kiến vay. Tổng chi phí dự kiến xin vay bằng 1,5% tổng nguồn vốn của NH M. Kế hoạch cân đối vốn kinh doanh của NH M có các chi tiết sau: Đơn vị: triệu đồngSử dụng vốn Nguồn vốn1. Nghiệp vụ ngân quỹ– Dự trữ bắt buộc– Quĩ đảm bảo khả năng thanh toán2. Nghiệp vụ kinh doanh tín dụng: 210.5203. Các nghiệp vụ sử dụng vốn khác: 465.4801. Vốn huy động:+ Huy động dưới 24 tháng+ Huy động trên 24 tháng2. Vốn đi vay: 186003. Vốn tự có: 31400Trong đó vốn huy động dưới 24 tháng chiếm 70% tổng nguồn vốn huy động; trong nghiệp vụ ngân qũi (nguồn ngân quĩ) thì dự trữ bắt buộc chiếm 40% tổng nguồn. Biết rằng:– Ngân hàng thương mại M thường cho vay có đảm bảo bằng 70% giá trị tài sản thế chấp.– Công ty vay vốn có vốn tự có tham gia kinh doanh là 4.000 triệu đồng và phải đi vay ở một ngân hàng thương mại N thêm số vốn 3000triệu đồng.Yêu cầu: Tính đảm bảo khả năng thanh toán của ngân hàng M phải thực hiện trong quý 4 năm 2005.